AMLR gap-analyse: weet binnen drie weken waar u staat
Op 10 juli 2027 vervangt de EU anti-witwasverordening grote delen van de Wwft. Wij brengen in drie weken in kaart wat er voor úw instelling verandert, wat er vóór die datum af moet en wat dat kost aan tijd, systemen en mensen.
Waarom nu en niet volgend jaar
De AMLR werkt rechtstreeks: er komt geen Nederlandse wet meer tussen die u de ruimte geeft voor eigen interpretatie. De verordening is aanzienlijk gedetailleerder dan de Wwft — over wanneer verscherpt cliëntenonderzoek verplicht is, welke UBO-gegevens u moet vastleggen en hoe groepsbeleid eruitziet. Wie in juli 2027 wil voldoen, moet in 2026 weten wat er moet gebeuren, want daarna volgt nog:
- besluitvorming en budget voor 2027;
- aanpassing van beleid, procedures en werkinstructies;
- wijzigingen in systemen en datavelden — vaak met een leverancier en een wachtrij;
- opschonen en aanvullen van bestaande cliëntdossiers;
- opleiding van eerste lijn, compliance en bestuur.
Praktisch gevolg: instellingen die pas in 2027 beginnen, halen de systeem- en dossieraanpassingen niet meer op tijd — en dat is precies waar een toezichthouder als eerste naar kijkt.
Wat u krijgt
1. Gap-rapport
Per AMLR-verplichting: wat de verordening eist, hoe uw instelling het nu heeft geregeld, en waar het verschil zit. Geen algemene beschouwing maar een artikelsgewijze vergelijking met uw eigen documentatie.
2. Prioriteitenmatrix
Elk gat ingedeeld naar impact en urgentie: must-fix vóór 10 juli 2027, verbeteren, of geen actie nodig. Zo weet u waar het budget heen moet.
3. Implementatie-roadmap
Een tijdlijn tot juli 2027 met de volgorde van werkzaamheden, doorlooptijden en de afhankelijkheden richting IT, leveranciers en opleiding.
4. Directiepresentatie
Een presentatie waarmee u directie, bestuur of commissarissen in één sessie meekrijgt — inclusief de consequenties van niets doen.
Hoe het werkt
| Week | Wat er gebeurt | Uw inzet |
|---|---|---|
| Week 1 | Intake en documentopvraag: beleid, SIRA, CDD-procedures, acceptatiebeleid, monitoringscenario's, UBO-vastlegging, opleidingsplan. | Eén uur intake + aanleveren documentatie |
| Week 2 | Artikelsgewijze mapping van de AMLR op uw inrichting, plus verdiepingsgesprekken met de mensen die het werk uitvoeren. | 2 tot 4 korte gesprekken |
| Week 3 | Gap-rapport, prioritering en roadmap. Bespreking van de conceptbevindingen, daarna oplevering en directiepresentatie. | Eén sessie van twee uur |
Voor wie
Banken en betaalinstellingen, elektronischgeldinstellingen, cryptodienstverleners (CASP's), trustkantoren, beleggingsondernemingen en verzekeraars — en in lichtere vorm accountants, belastingadviseurs, notarissen en makelaars. Voor cryptodienstverleners combineren wij de AMLR-analyse desgewenst met de MiCAR-eisen; onze adviseur werkt daar dagelijks mee.
Wat het kost
Voor kleine en middelgrote instellingen: vaste prijs vanaf € 4.950 excl. btw, inclusief rapport, roadmap en directiepresentatie. Voor complexe of grensoverschrijdende instellingen maken we vooraf een offerte op maat. Geen nacalculatie, geen verrassingen.
De analyse is bewust los te kopen. Wat u daarna doet — zelf oppakken, met ons verder, of een derde inschakelen — bepaalt u met het rapport in de hand.
Veelgestelde vragen
Wanneer moet mijn instelling klaar zijn voor de AMLR?
De EU anti-witwasverordening (Verordening (EU) 2024/1624) is vanaf 10 juli 2027 rechtstreeks van toepassing. Vanaf dat moment gelden de verplichtingen direct, zonder nationale omzetting. Instellingen die systemen, dossiers en procedures moeten aanpassen, hebben daar realistisch een jaar voor nodig — inclusief besluitvorming, budget en implementatie.
Wat kost een AMLR gap-analyse?
Voor kleine en middelgrote instellingen werken wij met een vaste prijs vanaf € 4.950 (excl. btw) voor een analyse met een doorlooptijd van drie weken. Voor complexe of grensoverschrijdende instellingen maken we een offerte op maat. U weet dus vooraf wat het kost.
Wat leveren jullie precies op?
Een gap-rapport waarin per AMLR-verplichting staat waar u nu staat, een prioriteitenmatrix (must-fix vóór 10 juli 2027, verbeteren, geen actie), een implementatie-roadmap met tijdlijn, en een presentatie waarmee u directie of bestuur meekrijgt.
Doen jullie ook de implementatie?
Ja, maar dat is een aparte fase met een eigen voorstel. De gap-analyse is bewust los te kopen: u bepaalt daarna zelf of u het intern oppakt, met ons doorgaat of een derde inschakelt.
Hoeveel tijd kost het ons?
Reken op een intakegesprek van een uur, het aanleveren van bestaande documentatie, en twee tot vier korte verdiepingsgesprekken met de mensen die het werk doen. De rest doen wij.
Nog niet toe aan een volledige analyse? Plan een gratis AMLR-check van 30 minuten. We lopen uw situatie door en u hoort eerlijk of dit voor u urgent is of nog even kan wachten. Plan het gesprek.