Wwft, AML/CFT & sancties — uitgelegd
Praktische, actuele artikelen zonder jargon. Voor compliance officers, bestuurders en iedereen die met de Wwft of sanctieregels werkt.
Wat is de Wwft? Verplichtingen, toezichthouders en sancties uitgelegd
Voor wie geldt de wet, wat moet u regelen en wat gebeurt er als het misgaat. Het complete overzicht.
Cliëntenonderzoek onder de Wwft: een praktisch stappenplan
Identificeren, verifiëren, UBO's vaststellen, PEP-checks en verscherpt onderzoek — stap voor stap.
Sanctiewet 1977: welke verplichtingen heeft uw instelling?
Screening, AO/IC, bevriezen en melden bij DNB of AFM — de kernverplichtingen op een rij.
Van Wwft naar EU AMLR: wat verandert er vanaf 10 juli 2027?
De AML-verordening, AMLD6 en toezichthouder AMLA: tijdlijn en de belangrijkste wijzigingen.
Wat is MiCAR? De Europese cryptoverordening uitgelegd
De tien vergunningplichtige cryptodiensten, de eisen aan een CASP, de travel rule en hoe MiCAR zich verhoudt tot de Wwft.
MiCAR-vergunning aanvragen: stappenplan voor CASP's
Kwalificatie, dienstenscope, kapitaalklassen, het aanvraagdossier en de termijnen van de AFM — plus de vertragers die u kunt voorkomen.
Wwft-verplichtingen voor CASP's: wat MiCAR niet regelt
Cliëntenonderzoek, on-chain en off-chain monitoring, sanctiescreening, de travel rule en melden bij FIU-Nederland.
AFM of DNB? Wie houdt waarop toezicht bij cryptodienstverlening
Vergunning, gedrag en Wwft bij de AFM; prudentieel toezicht, deelnemingen en stablecoins bij DNB. Met een tabel per onderwerp.
Begrippenlijst: AML, Wwft en sancties van A tot Z
36 begrippen uit de anti-witwas- en sanctieregelgeving, kort en helder uitgelegd.
Begrippen uitgediept
De zes vragen die in de praktijk het vaakst gesteld worden, elk met een direct antwoord bovenaan en de nuances daaronder.
Wat is een UBO? De uiteindelijk belanghebbende uitgelegd
De 25%-grens is een indicatie, geen regel. Over zeggenschap zonder aandelen, pseudo-UBO en het UBO-register.
Wat is een PEP? Politiek prominente personen onder de Wwft
Wie eronder valt, waarom PEP-status geen verdenking is, en de drie maatregelen die de wet verplicht stelt.
Wat is KYC? Know Your Customer uitgelegd
Het verschil met CDD, de zes stappen, drie onderzoeksniveaus en wanneer u een dossier opnieuw beoordeelt.
Witwassen: hoe het werkt en hoe u het herkent
Plaatsing, versluiering en integratie — met de signalen die per fase zichtbaar worden.
De Wwft-check: wat het is en hoe u hem uitvoert
Welke documenten u nodig heeft, de zeven stappen, bewaartermijnen en wat u doet als de cliënt niet meewerkt.
Een ongebruikelijke transactie melden bij FIU-Nederland
Objectieve en subjectieve indicatoren, de termijn, het tipverbod en de vrijwaring bij melden te goeder trouw.