Vier weken · vaste prijs · onafhankelijk

Effectiviteitstoets transactiemonitoring en sanctiescreening

Duizenden alerts per maand en bijna geen meldingen? Of juist verdacht weinig alerts? Wij meten wat uw systeem werkelijk detecteert, wat het mist en waarom — en leveren een onderbouwing van uw drempelwaarden die een toezichthouder accepteert.

Bespreek uw monitoringvraag Wat het kost

Het probleem achter de cijfers

Vrijwel elke instelling met geautomatiseerde monitoring zit in één van twee situaties. In de eerste genereert het systeem te veel alerts: analisten beoordelen oppervlakkig omdat ze de werkvoorraad anders niet halen, en de enkele echte signalen verdwijnen in de ruis. In de tweede genereert het systeem te weinig alerts: dat voelt comfortabel, tot een toezichthouder vraagt waarom de drempels op die hoogte staan en het antwoord "zo is het opgeleverd door de leverancier" luidt.

De kern: een monitoringsysteem veroudert zonder dat iemand het merkt. Uw cliëntenbestand verandert, uw productaanbod verandert, crimineel gedrag verandert — de scenario's blijven staan waar ze stonden.

Wat wij meten

Scenariodekking

Welke risico's uit uw risicoanalyse worden daadwerkelijk door een scenario afgedekt, en welke helemaal niet? Dit is de vraag waar toezichthouders mee beginnen.

Drempelwaarden

Via below-the-line testing meten we of transacties net onder de drempel signalen bevatten die u had willen zien. Zo wordt uw drempel onderbouwd in plaats van aangenomen.

Valse meldingen

Per scenario: hoeveel alerts, hoeveel leiden tot een melding. Scenario's met een opbrengst van vrijwel nul kosten alleen aandacht die elders nodig is.

Matchlogica screening

Wij testen met vervormde namen, transliteraties uit het Arabisch en Cyrillisch, adresvarianten en bekende valse negatieven — niet alleen of de lijst is ingeladen.

Lijstdekking

Screent u de lijsten die uw sanctierisicoanalyse voorschrijft, of de lijsten die uw leverancier standaard meelevert? Dat is zelden hetzelfde.

Alert-achterstand

Ligt er een werkvoorraad? Wij werken die weg onder vierogencontrole, zodat het onderzoek niet stilvalt terwijl het herstel loopt.

Hoe het loopt

Week	Wat er gebeurt	Uw inzet
Week 1	Inventarisatie van scenario's, regels en drempels, en koppeling aan uw risicoanalyse. Data-uitvraag over twaalf maanden alerts en meldingen.	Intake van twee uur plus een data-export
Week 2	Analyse van alertopbrengst per scenario en steekproeftrekking voor below-the-line testing.	Eén vraaggesprek met de analisten
Week 3	Handmatige beoordeling van de steekproef en test van de screeninglogica met vervormde namen en varianten.	Testomgeving of leveranciercontact
Week 4	Rapport met bevindingen per scenario en regel, voorgestelde aanpassingen met verwachte impact, en de onderbouwing van de nieuwe drempelwaarden.	Bespreking van twee uur

Wat u overhoudt

Een onderbouwing van elke drempelwaarde die u aan DNB of AFM kunt voorleggen — het document waar bij een onderzoek vrijwel altijd om wordt gevraagd.
Een lagere werkvoorraad zonder verlies aan detectie, doordat scenario's die niets opleveren worden aangepast of uitgezet.
Zicht op de risico's die nu door geen enkel scenario worden afgedekt.
Een testset die u jaarlijks kunt herhalen, zodat de volgende toets uw eigen werk is.

Wat het kost

Toets op transactiemonitoring óf sanctiescreening: vanaf € 6.500 excl. btw, vier weken.
Gecombineerde toets: vanaf € 9.500 excl. btw.
Wegwerken alert-achterstand: op basis van een vaste prijs per alert, na een nulmeting.

Wij zijn niet gebonden aan een leverancier en verkopen geen software. Dat maakt het oordeel over uw systeem bruikbaar richting toezichthouder — en soms ongemakkelijk richting uw leverancier.

Veelgestelde vragen

Wat is transactiemonitoring?

Transactiemonitoring is het doorlopend geautomatiseerd beoordelen van transacties van cliënten tegen vooraf vastgestelde scenario's en drempelwaarden, om patronen te signaleren die kunnen wijzen op witwassen of terrorismefinanciering. Signalen die het systeem genereert — alerts — worden door analisten beoordeeld en leiden zo nodig tot een melding van een ongebruikelijke transactie bij FIU-Nederland.

Waarom moeten monitoringscenario's worden getuned?

Omdat een scenario dat bij oplevering goed werkte, meebeweegt met uw cliëntenbestand, uw productaanbod en het gedrag van criminelen — en uw systeem niet. Zonder periodieke tuning ontstaat één van twee situaties: te veel alerts, waardoor analisten oppervlakkig beoordelen en echte signalen ondersneeuwen, of te weinig alerts, waardoor u denkt dat het goed gaat terwijl u simpelweg niets meer ziet.

Wat is below-the-line testing?

Below-the-line testing is het gericht onderzoeken van transacties die net onder de ingestelde drempelwaarde bleven en dus geen alert opleverden. Door een steekproef uit die groep alsnog handmatig te beoordelen, meet u of uw drempels te hoog staan. Het is de enige manier om aan te tonen dat uw drempelwaarden onderbouwd zijn en niet alleen praktisch.

Hoe vaak moet sanctiescreening worden getest?

Toezichthouders verwachten dat u periodiek — in de praktijk minimaal jaarlijks, en na elke wijziging in het systeem, de lijsten of het cliëntenbestand — aantoont dat uw screening werkt. Dat betekent testen met bewust vervormde namen, transliteraties, adresvarianten en bekende valse negatieven, niet alleen controleren of de lijst is ingeladen.

Welke sanctielijsten moet ik screenen?

Voor Nederlandse instellingen zijn de EU-sanctielijsten en de daarin verwerkte VN-lijsten bindend; de Sanctiewet 1977 vormt daarvoor de nationale basis. Veel instellingen screenen daarnaast op Amerikaanse OFAC-lijsten en Britse lijsten wegens dollar- of pondtransacties en correspondentbankrelaties. Welke lijsten u nodig heeft, volgt uit uw sanctierisicoanalyse — niet uit wat uw leverancier standaard meelevert.

Wat levert een effectiviteitstoets concreet op?

Een rapport met per scenario en per screeningregel: wat het nu detecteert, wat het mist, hoeveel valse meldingen het oplevert en welke aanpassing wij voorstellen. Plus een onderbouwing van de gekozen drempelwaarden die u aan een toezichthouder kunt voorleggen. Bij de meeste opdrachten daalt het aantal valse meldingen fors terwijl de detectie gelijk blijft of verbetert.

Wat kost een effectiviteitstoets?

Een toets op transactiemonitoring óf sanctiescreening kost vanaf € 6.500 excl. btw met een doorlooptijd van vier weken. De gecombineerde toets op beide kost vanaf € 9.500 excl. btw. Werkt u met een groot aantal scenario's of meerdere systemen, dan offreren we vooraf op maat.

Bronnen

Ook interessant

Eerst een indruk? Stuur ons het aantal alerts en meldingen van de afgelopen twaalf maanden. In een gesprek van dertig minuten zeggen we u of uw verhouding normaal is voor uw type instelling — kosteloos. Plan het gesprek.