Gedragsgerichte compliance-training voor bestuur en commissarissen
Niemand mist een signaal omdat hij de wet niet kent. Signalen worden gemist onder tijdsdruk, in de schaduw van een grote cliënt, of omdat niemand de vraag hardop stelde. Deze sessie gaat over dat mechanisme — en over wat een bestuur eraan kan doen.
Waarom gedrag en niet regelkennis
De meeste compliance-trainingen behandelen wat de wet voorschrijft. Dat is nuttig en meestal snel vergeten. Gedragsgerichte training richt zich op de vraag waarom mensen die de regels kennen, in de praktijk toch andere keuzes maken. Dat is een gedragswetenschappelijke vraag, geen juridische — en het is de vraag waar toezichthouders in onderzoeken feitelijk op uitkomen.
Onze senior adviseur Tarik Binnekade is gepromoveerd neuropsycholoog en werkte daarna als MLRO bij gereguleerde instellingen in Nederland, Frankrijk en Polen. Die combinatie is zeldzaam: hij kan uitleggen hoe risico-inschatting bij mensen werkt én hoe dat er in een echt meldproces uitziet, met echte druk en echte belangen.
Wat er in de sessie gebeurt
Hoe risico's worden ingeschat
Waarom een bekende cliënt vanzelf minder risicovol voelt, waarom een groot bedrag verdachter lijkt dan een patroon van kleine, en waarom lange relaties blind maken.
Waarom signalen verdwijnen
Verantwoordelijkheid die uitzakt tussen afdelingen, alerts die routine worden, en de sociale kosten van het stellen van een lastige vraag over een belangrijke klant.
Uw eigen casussen
Twee tot vier reële situaties uit uw organisatie, uitgewerkt tot de vraag: waar had dit anders kunnen lopen, en wie had dat kunnen zien?
Wat bestuurlijke sturing doet
Welke informatie een bestuur nodig heeft om te kunnen sturen, en hoe de behandeling van één uitzondering het gedrag van een hele afdeling vormt.
Waarom juist het bestuur
Het gedrag van de eerste lijn wordt grotendeels bepaald door wat het bestuur beloont en tolereert. Als een geweigerde cliënt na een telefoontje alsnog wordt geaccepteerd, is dat één beslissing met een lange nawerking: het volgende dossier komt niet meer bij compliance terecht. Toezichthouders toetsen bovendien uitdrukkelijk of het bestuur zijn eigen verantwoordelijkheid neemt — of het de risico's kent, of het op de juiste informatie stuurt, en of zichtbaar is wat het met bevindingen heeft gedaan.
De meest gehoorde bevinding: een bestuur dat compliance als een afdeling ziet in plaats van als een eigen verantwoordelijkheid. Dat is precies de instelling die deze sessie probeert te verschuiven.
Vormen
| Vorm | Duur | Voor wie |
|---|---|---|
| Bestuurssessie | Dagdeel van 3 uur | Bestuur en dagelijks beleidsbepalers, met twee eigen casussen |
| RvC-sessie | 2 uur, aansluitend op een vergadering | Commissarissen en toezichthoudend bestuur |
| Gecombineerde dag | 1 dag | Meerdere lagen tegelijk, gekoppeld aan een risicosessie over uw eigen SIRA |
Wat u meekrijgt
- Deelnemersregistratie en een inhoudsopgave die u in uw opleidingsdossier kunt opnemen — de Wwft verlangt dat opleiding aantoonbaar en rolgericht is.
- De uitgewerkte casussen, zodat ze intern herbruikbaar zijn.
- Een korte terugkoppeling met aandachtspunten die tijdens de sessie naar boven kwamen — vaak het meest waardevolle onderdeel, en soms ongemakkelijk.
Wat het kost
- Bestuurs- of RvC-sessie: vanaf € 2.450 excl. btw per dagdeel, inclusief voorbereiding, casusuitwerking en terugkoppeling.
- Gecombineerde dag: vanaf € 3.950 excl. btw.
- Reiskosten binnen Nederland inbegrepen. Sessies in het Nederlands of Engels.
Zoekt u een reguliere Wwft-training voor medewerkers in de eerste en tweede lijn? Kijk dan bij trainingen en workshops — dat is de vorm die past bij uitvoerende rollen.
Veelgestelde vragen
Wat is gedragsgerichte compliance-training?
Gedragsgerichte compliance-training richt zich niet op wat de wet voorschrijft, maar op waarom mensen in de praktijk toch andere keuzes maken. De training behandelt hoe medewerkers en bestuurders risico's inschatten, waarom signalen worden weggeredeneerd onder tijdsdruk of commerciële belangen, en welke inrichting van processen en gesprekken dat gedrag wél bijstuurt. De basis is gedragswetenschappelijk; de casuïstiek komt uit toezichtonderzoeken.
Voor wie is deze training bedoeld?
Voor bestuurders, dagelijks beleidsbepalers, commissarissen en leden van een raad van toezicht, en voor senior management van commerciële afdelingen. Zij nemen zelden zelf dossiers door, maar bepalen wel de ruimte waarin compliance werkt: hoe uitzonderingen worden behandeld, wat er gebeurt als een grote cliënt niet door de acceptatie komt, en welke informatie het bestuur eigenlijk krijgt.
Waarom bestuurders en niet alleen de eerste lijn?
Omdat het gedrag van de eerste lijn grotendeels wordt bepaald door wat het bestuur beloont en tolereert. Toezichthouders beoordelen bovendien uitdrukkelijk of het bestuur zijn verantwoordelijkheid neemt: of het de risico's kent, of het stuurt op de juiste informatie, en of het aantoonbaar iets doet met bevindingen. Een bestuur dat compliance als afdeling ziet in plaats van als eigen verantwoordelijkheid, is zelf de belangrijkste bevinding.
Voldoet dit aan de opleidingsverplichting uit de Wwft?
De Wwft verplicht instellingen ervoor te zorgen dat hun medewerkers en dagelijks beleidsbepalers bekend zijn met de wet en periodiek opleiding krijgen die past bij hun rol. Deze sessie is daarop toegesneden voor bestuurders en commissarissen, met deelnemersregistratie en een inhoudsopgave die u in uw opleidingsdossier kunt opnemen. Voor medewerkers in de eerste en tweede lijn is onze reguliere Wwft-training de passende vorm.
Hoe lang duurt een sessie?
Een bestuurssessie duurt een dagdeel van drie uur, inclusief twee eigen casussen. Voor een raad van commissarissen werkt een compacte variant van twee uur vaak beter, aansluitend op een vergadering. Een volledige dag is zinvol wanneer meerdere lagen tegelijk deelnemen en de sessie wordt gecombineerd met een risicosessie over uw eigen SIRA.
Werken jullie met onze eigen casuïstiek?
Ja, en dat is het belangrijkste onderdeel. Wij vragen vooraf twee tot vier reële situaties op uit uw organisatie — een geweigerde cliënt die toch is doorgegaan, een melding die achteraf te laat was, een discussie tussen commercie en compliance — en bouwen de sessie daaromheen. Algemene voorbeelden leiden tot algemene inzichten; die zijn de moeite niet.
Wat kost een sessie?
Een dagdeel voor bestuur of raad van commissarissen kost vanaf € 2.450 excl. btw, inclusief voorbereiding, casusuitwerking en een korte terugkoppeling met aandachtspunten. Een volledige dag met meerdere groepen kost vanaf € 3.950 excl. btw. Reiskosten binnen Nederland zijn inbegrepen.
Bronnen
- Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) — wetten.overheid.nl
- Wwft — Open Boek Toezicht, De Nederlandsche Bank
- Financial Action Task Force (FATF)
Ook interessant
Twijfelt u of dit voor uw bestuur werkt? Stuur ons één situatie die intern nog niet is uitgesproken. Als wij daar geen bruikbare sessie omheen kunnen bouwen, zeggen we dat. Plan een gesprek.