Interim MLRO en compliance-detachering
Uw compliance officer vertrekt, er ligt een toezichtonderzoek op tafel of het vergunningtraject vraagt meer capaciteit dan u heeft. Wij vullen die plek tijdelijk in met iemand die de rol zelf heeft gedragen — als MLRO van gereguleerde instellingen in Nederland, Frankrijk en Polen.
Wat is een interim compliance officer?
Een interim compliance officer is een ervaren compliance-professional die tijdelijk in uw organisatie de compliancefunctie vervult of versterkt. Hij werkt binnen uw beleid, uw governance en uw systemen, maar brengt eigen ervaring mee uit vergelijkbare instellingen. De inzet is vooraf afgebakend in dagen per week en looptijd, en eindigt met een overdracht aan uw vaste bezetting.
Een interim MLRO gaat een stap verder: die draagt ook verantwoordelijkheid voor het AML/CFT-raamwerk en voor de melding van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland. Die rol vraagt mandaat, senioriteit en directe toegang tot het bestuur — en dus een bewuste keuze, geen losse inhuur.
Wanneer instellingen ons bellen
Vertrek of uitval
De compliance officer of MLRO vertrekt, valt uit of gaat met verlof. U mag de functie niet onbezet laten — zeker niet als de toezichthouder de rol in uw vergunning heeft vastgelegd.
Vergunningtraject
Een MiCAR-, betaal- of trustvergunning vraagt maandenlang bovengemiddelde capaciteit. Tijdelijke versterking is goedkoper dan een vaste aanstelling die u daarna niet vol krijgt.
Toezichtonderzoek of herstel
DNB of AFM heeft bevindingen opgeleverd en er ligt een hersteltermijn. U heeft iemand nodig die weet hoe zo'n traject van binnenuit loopt.
Te klein voor een vaste functie
U bent Wwft-instelling maar heeft geen werk voor een fulltime compliance officer. Een vast aantal uren per maand geeft continuïteit zonder formatieplaats.
Drie inzetvormen
| Vorm | Wat het inhoudt | Geschikt voor |
|---|---|---|
| Detachering | Twee tot vijf dagen per week bij u aan tafel, voor een afgebakende periode van doorgaans drie tot twaalf maanden. | Vervanging, vergunningtrajecten, herstelprogramma's |
| Interim MLRO | Formele invulling van de MLRO-rol, inclusief beoordeling van meldingen, escalaties en rapportage aan bestuur en toezichthouder. | Instellingen zonder MLRO of met een vacature op die positie |
| MLRO-as-a-service | Een vast aantal uren per maand op abonnementsbasis: escalaties, meldbesluiten, beleidsonderhoud, kwartaalrapportage. | Kleine CASP's, betaalinstellingen, EMI's en trustkantoren |
Wie er komt
De inzet loopt via Tarik Binnekade, senior adviseur en MLRO bij ZandKade Compliance. Hij droeg verantwoordelijkheid voor het AML/CFT-raamwerk van gereguleerde cryptodienstverleners in Nederland, Frankrijk en Polen: meldingen van ongebruikelijke transacties, onboarding van hoog-risicocliënten, financial crime governance en rapportage aan directie en bestuur. Hij begeleidde toezichtonderzoeken en de voorbereiding op MiCAR-vergunningverlening. Daarnaast is hij gepromoveerd neuropsycholoog — een achtergrond die zichtbaar wordt zodra het gaat over waarom signalen in de praktijk gemist worden.
Bij grotere trajecten voegen wij analisten toe onder zijn kwaliteitsborging, zodat volume geen kwaliteitsverlies betekent. Meer over Tarik en Mitchell →
Wat het kost
- Detachering en interim MLRO: dagtarief vanaf € 1.100 excl. btw, afhankelijk van complexiteit, sector en looptijd. Bij trajecten langer dan zes maanden geldt een staffelkorting.
- MLRO-as-a-service: vanaf € 1.750 per maand excl. btw voor acht uur, inclusief kwartaalrapportage aan bestuur. Uitbreiding per blok van vier uur.
- Opzegtermijn: één maand bij detachering, drie maanden bij MLRO-as-a-service — zodat u niet zonder aanwijsbare verantwoordelijke komt te zitten.
Geen bemiddelingsbureau. Wij zetten geen cv's door tegen een marge. U spreekt met de persoon die het werk doet, en die persoon blijft aanspreekbaar tot de overdracht rond is.
Hoe we starten
| Stap | Wat er gebeurt | Doorlooptijd |
|---|---|---|
| 1. Intake | Een gesprek van een uur over de rol, het mandaat, de systemen en de reden van de vacature of piek. | Binnen 3 werkdagen |
| 2. Voorstel | Afbakening in dagen, looptijd, resultaatafspraken en tarief. Inclusief wat er níét onder valt. | 2 werkdagen |
| 3. Start | Toegang, inwerken en een nulmeting: wat ligt er, wat loopt er, wat is achterstallig. | 1 tot 2 weken na akkoord |
| 4. Overdracht | Dossier, openstaande punten en aanbevelingen schriftelijk over aan uw vaste bezetting. | Laatste 2 weken |
Veelgestelde vragen
Wat is een interim compliance officer?
Een interim compliance officer is een ervaren compliance-professional die tijdelijk in dienst van uw organisatie de compliancefunctie vervult of versterkt — bijvoorbeeld bij ziekte, zwangerschapsverlof, vertrek van de vaste officer, een vergunningtraject of een toezichtonderzoek. Hij werkt onder uw beleid en governance, maar brengt eigen ervaring en een frisse blik mee. De inzet is tijdelijk en van tevoren afgebakend in dagen per week en looptijd.
Wat doet een MLRO precies?
De MLRO (Money Laundering Reporting Officer) is binnen een instelling verantwoordelijk voor het AML/CFT-raamwerk en voor de melding van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland. In de praktijk betekent dat: beoordelen van alerts en escalaties, besluiten over meldingen, goedkeuren van hoog-risicocliënten, onderhouden van beleid en risicoanalyse, contact met de toezichthouder en rapporteren aan directie en bestuur over de effectiviteit van het raamwerk.
Wanneer heeft mijn instelling een MLRO nodig?
Zodra u Wwft-instelling bent, moet iemand aanwijsbaar verantwoordelijk zijn voor het meldproces en het AML/CFT-beleid. Bij vergunningplichtige instellingen — banken, betaalinstellingen, elektronischgeldinstellingen, cryptodienstverleners (CASP's), trustkantoren — verwacht de toezichthouder bovendien dat deze rol is belegd bij een geschikt en betrouwbaar persoon met voldoende tijd, mandaat en senioriteit. Kleinere instellingen beleggen die rol vaak deels extern.
Wat kost een interim compliance officer of MLRO?
Voor senior interim-inzet werken wij met een dagtarief vanaf € 1.100 excl. btw, afhankelijk van complexiteit, sector en looptijd. Voor instellingen die geen volledige formatieplaats nodig hebben, bieden wij MLRO-as-a-service aan als maandelijkse abonnementsvorm vanaf € 1.750 excl. btw voor acht uur per maand. Bij langere trajecten dalen de tarieven; dat leggen we vooraf vast.
Hoe snel kan iemand starten?
Onze senior adviseur en MLRO Tarik Binnekade is volledig inzetbaar, tot vijf dagen per week. In de praktijk kunnen we bij een acute situatie — vertrek van de compliance officer, een aangekondigd toezichtonderzoek — binnen één tot twee weken starten. Voor een geplande overdracht is twee tot vier weken gebruikelijk.
Kan de inzet ook parttime of op afstand?
Ja. De meeste opdrachten lopen twee tot vier dagen per week, met een vaste aanwezigheidsdag op kantoor en de rest op afstand. Voor kleine instellingen werkt een vast aantal uren per maand vaak beter dan hele dagen: u houdt continuïteit zonder een volledige formatieplaats te dragen.
Nemen jullie ook verantwoordelijkheid als aangewezen MLRO?
Dat kan, maar niet vrijblijvend. Formele aanwijzing als MLRO of als dagelijks beleidsbepaler vraagt om voldoende mandaat, toegang tot systemen en gegevens, en directe toegang tot bestuur. Wij bespreken vooraf welke bevoegdheden nodig zijn en leggen die vast; zonder die randvoorwaarden nemen wij de rol niet aan.
Bronnen
- Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) — wetten.overheid.nl
- Wwft — Open Boek Toezicht, De Nederlandsche Bank
- FIU-Nederland
- De Nederlandsche Bank (DNB)
- Autoriteit Financiële Markten (AFM)
Ook interessant
Nog geen concrete vacature, wel een risico? In een gesprek van dertig minuten bepalen we samen of u een tijdelijke oplossing nodig heeft of beter kunt werven. Wij verkopen liever niets dan de verkeerde inzet. Plan het gesprek.