Zo werken wij
Compliance-advies inkopen is lastig te beoordelen: u koopt een oordeel, en dat ziet u pas als het er ligt. Daarom staat hier zo precies mogelijk hoe een opdracht bij ons loopt, wat u krijgt, wat het kost en wat we niet doen.
- Vaste prijs waar het kan
- U spreekt direct met de adviseur
- Geen softwarebelang
- Overdracht als vast onderdeel
De vijf stappen
| Stap | Wat er gebeurt | Uw inzet |
|---|---|---|
| 1. Kennismaking | Dertig minuten. U schetst de situatie, wij stellen vragen. Aan het eind hoort u of dit iets is waar wij goed in zijn — en zo niet, waar u dan wel terechtkunt. | Een halfuur, geen voorbereiding |
| 2. Scope en voorstel | Op één A4: wat we doen, wat u krijgt, wanneer het klaar is, wat het kost — en expliciet wat er níét onder valt. | Twee werkdagen wachten |
| 3. Intake en documenten | Geheimhouding tekenen, afspraken over een beveiligd kanaal, en het opvragen van bestaande documentatie. | Aanleveren van wat er ligt |
| 4. Uitvoering | Wij werken, u wordt wekelijks bijgepraat in een kort bericht: wat af is, wat opvalt, wat we nodig hebben. Verrassingen aan het einde horen niet bij het vak. | Enkele korte gesprekken |
| 5. Oplevering en overdracht | Documenten in bewerkbare vorm, een lijst met openstaande punten, en een sessie waarin uw mensen ermee verder kunnen. | Eén sessie van twee uur |
Wat u altijd krijgt
- Een scope op papier vóór de start. Inclusief wat er niet onder valt — dat voorkomt het gesprek achteraf.
- Bewerkbare documenten. Geen pdf's die u niet kunt aanpassen. Het is uw beleid, u moet ermee verder.
- Bronvermelding. Bij elke conclusie staat waar die op berust: wetsartikel, richtsnoer of uw eigen dossier.
- Eén aanspreekpunt. Degene die het werk doet, is ook degene die u belt.
- Een eerlijk oordeel. Ook als dat is dat het al goed genoeg is.
Wat wij niet doen
Even belangrijk, en zelden ergens te lezen:
Wij toetsen ons eigen werk niet
Wie een raamwerk heeft gebouwd, kan het niet onafhankelijk beoordelen. Loopt er een opdracht van ons op een onderdeel, dan beperken we de scope van de toets of verwijzen we door.
Wij verkopen geen software
Geen pakket, geen leveranciersvergoeding. Werkt u al met een systeem, dan werken wij daarin. Is het ongeschikt, dan hoort u dat — ook als er geen alternatief van ons tegenover staat.
Wij nemen uw aansprakelijkheid niet over
De wettelijke verantwoordelijkheid ligt bij uw instelling en bij uw dagelijks beleidsbepalers. Wie beweert die over te nemen, verkoopt iets wat niet bestaat.
Wij leveren geen rapport voor de la
Elke opdracht eindigt met overdracht. Als uw mensen er niet mee verder kunnen, is het werk niet af.
Hoe wij met uw informatie omgaan
Compliance-opdrachten raken bijna altijd gevoelige stukken: cliëntdossiers, meldingen, toezichtcorrespondentie. Daarom leggen we dat expliciet vast in plaats van erop te vertrouwen dat het goed komt.
- Geheimhouding vóór documenten. Wij tekenen een NDA voordat we iets ontvangen — die van u, of anders de onze.
- Niet via het contactformulier. Stuur nooit cliëntdossiers of onderzoeksstukken via het formulier of gewone e-mail. Na de intake spreken we een beveiligd kanaal af, bij voorkeur uw eigen omgeving.
- Zo min mogelijk kopiëren. Waar het kan werken wij in uw systemen. Moet er toch iets naar ons toe, dan alleen wat nodig is voor de opdracht.
- Opruimen na afloop. Werkkopieën worden na afronding verwijderd, met uitzondering van wat wij zelf wettelijk moeten bewaren.
- Signaleren als het misgaat. Ontdekken wij tijdens een opdracht iets dat gemeld moet worden, dan is dat een gesprek dat wij aangaan — niet iets dat we in een bijlage laten staan.
Wat het kost
Waar het kan werken wij met een vaste prijs, omdat u dan vooraf weet waar u aan toe bent en wij het risico van tegenvallers dragen.
| Vorm | Wanneer | Voorbeelden |
|---|---|---|
| Vaste prijs | De scope is vooraf te bepalen | AMLR gap-analyse, onafhankelijke toets, effectiviteitstoets, trainingen |
| Vaste prijs per eenheid | Het volume varieert, het werk per eenheid niet | KYC-remediation per dossier |
| Abonnement | Doorlopende ondersteuning | Compliance-as-a-service, MLRO-as-a-service |
| Dagtarief | De omvang wordt van buitenaf bepaald | Interim en detachering, begeleiding bij toezichtonderzoek |
Wie het werk doet
Wij zijn klein en dat is een keuze. Mitchell Zandwijken bouwde zijn expertise op als CEO van een fintech, waar cliëntenonderzoek en sanctieregels dagelijkse voorwaarde waren om te kunnen ondernemen. Tarik Binnekade is senior adviseur en MLRO, droeg AML/CFT-raamwerken bij gereguleerde crypto- en betaaldienstverleners in Nederland, Frankrijk en Polen, en is gepromoveerd neuropsycholoog.
Bij volume-opdrachten zetten we analisten in, altijd onder Tariks kwaliteitsborging. U krijgt dus geen team van juniors met een partner die één keer langskomt. Meer over Mitchell en Tarik →
Veelgestelde vragen
Hoe verloopt een eerste gesprek?
Dertig minuten, kosteloos en zonder voorbereiding. U schetst de situatie, wij stellen vragen en aan het eind hoort u of dit iets is waar wij goed in zijn. Zo niet, dan zeggen we dat en noemen we waar u wél terechtkunt. U spreekt direct met Mitchell of Tarik; er zit geen accountmanager tussen.
Werken jullie met vaste prijzen of op uurbasis?
Waar het kan met een vaste prijs: gap-analyses, effectiviteitstoetsen, onafhankelijke toetsen, remediation per dossier en trainingen hebben allemaal een vast tarief. Bij interim-inzet en begeleiding van toezichtonderzoeken werken we met een dagtarief, omdat de omvang daar van buitenaf wordt bepaald. In beide gevallen staat de scope vooraf op papier.
Hoe gaan jullie om met onze vertrouwelijke informatie?
Wij tekenen standaard een geheimhoudingsovereenkomst voordat we documentatie ontvangen. Cliëntdossiers en onderzoeksstukken gaan niet via e-mail of het contactformulier: na de intake spreken we een beveiligd kanaal af, bij voorkeur uw eigen omgeving. Wij bewaren niet meer dan nodig en verwijderen werkkopieën na afronding van de opdracht.
Wat gebeurt er aan het einde van een opdracht?
Elke opdracht eindigt met overdracht. U krijgt de opgeleverde documenten in bewerkbare vorm, een lijst met openstaande punten en aanbevelingen, en een sessie waarin uw mensen ermee verder kunnen. Rapporten die alleen bij ons bruikbaar zijn, leveren wij niet — u moet er zonder ons mee door kunnen.
Kunnen jullie ook meebeslissen of tekenen?
Alleen als dat vooraf zo is ingericht. Bij interim-inzet en het pakket Volledig van compliance-as-a-service kan onze adviseur formeel worden aangewezen als compliance officer of MLRO. In alle andere gevallen adviseren wij en beslist u. De wettelijke verantwoordelijkheid blijft altijd bij uw instelling — dat is niet overdraagbaar.
Toetsen jullie werk dat jullie zelf hebben gedaan?
Nee. Wie een raamwerk heeft gebouwd, kan dat niet onafhankelijk beoordelen. Loopt er al een opdracht van ons op een onderdeel, dan zeggen we dat vooraf en beperken we de scope van de toets, of we verwijzen u door. Dat kost ons soms een opdracht en houdt het rapport bruikbaar.
Met hoeveel mensen werken jullie?
Klein en bewust zo. Mitchell en Tarik doen zelf het inhoudelijke werk. Bij volume-opdrachten zoals dossierremediation zetten we analisten in, altijd onder kwaliteitsborging van Tarik als senior adviseur en MLRO. U krijgt dus geen team van juniors met een partner die één keer langskomt.
Nog geen concrete opdracht, wel een vraag? Dat halfuur is er ook daarvoor. Plan een kennismaking.