Wwft & AML/CFT compliance
Van eerste gap-analyse tot volwassen complianceprogramma: wij zorgen dat uw instelling aantoonbaar voldoet aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) — en klaar is voor de EU AML-verordening.
Wat wij doen
- Gap-analyse & Wwft-audit: waar staat u ten opzichte van wet en toezichtverwachtingen? Concreet rapport met prioriteiten en herstelplan.
- SIRA: opzetten of actualiseren van uw systematische integriteitsrisicoanalyse, inclusief scenario's, beheersmaatregelen en bestuurlijke vaststelling.
- Beleid & procedures: Wwft-beleid, CDD-procedures, acceptatie- en exitbeleid, PEP- en UBO-werkinstructies — geschreven voor gebruik, niet voor de kast.
- Cliëntenonderzoek (CDD/KYC): inrichting van standaard, vereenvoudigd en verscherpt cliëntenonderzoek, risicoclassificatie en periodieke review.
- Transactiemonitoring: scenario's en drempels, alert-afhandeling, en het meldproces voor ongebruikelijke transacties richting FIU-Nederland.
- Remediation: wegwerken van achterstanden in cliëntdossiers, met kwaliteitsborging.
- Toezichttrajecten: ondersteuning bij uitvragen, onderzoeken en herstelmaatregelen van DNB, AFM, BFT of Bureau Toezicht Wwft.
Voor wie
Banken en betaaldienstverleners, trustkantoren, crypto-dienstverleners, beleggingsondernemingen, accountants en belastingadviseurs, notarissen en advocaten, makelaars, en handelaren in goederen van grote waarde. Elke sector kent eigen toezichthouders en eigen risico's — ons advies sluit daarop aan.
Veelgestelde vragen
Wat is een SIRA en is die verplicht?
De SIRA (systematische integriteitsrisicoanalyse) brengt de witwas-, terrorismefinancierings- en sanctierisico's van uw organisatie in kaart. De Wwft verplicht instellingen hun risico's te identificeren en te beoordelen (artikel 2b Wwft); toezichthouders zoals DNB verwachten daarvoor een gedocumenteerde en actuele risicoanalyse.
Kunnen jullie helpen bij een uitvraag of onderzoek van DNB, AFM of BFT?
Ja. Wij helpen bij het beantwoorden van uitvragen, het uitvoeren van herstelplannen (remediation) en het voorbereiden op onderzoeken ter plaatse. Waar nodig werken we samen met uw juridisch adviseur.
Doen jullie ook file remediation en achterstanden in cliëntdossiers?
Ja. We beoordelen dossiers, stellen herstelplannen op en kunnen tijdelijk capaciteit leveren of aansturen om achterstanden in CDD-dossiers weg te werken.
Verdieping nodig? Lees Wat is de Wwft? en het stappenplan cliëntenonderzoek in onze kennisbank.