Grip op Wwft, AML/CFT en sancties — zonder ruis
ZandKade Compliance helpt financiële en niet-financiële instellingen in Nederland om witwassen, terrorismefinanciering en sanctie-overtredingen effectief te voorkomen. Praktisch advies, gedegen analyses en trainingen die blijven hangen.
- Fintech-operator én ervaren MLRO
- Toezicht- en vergunningstrajecten van binnenuit
- Vaste prijs waar het kan
- Geen softwarebelang
- Nederlands en Engels
AMLR gap-analyse — vaste prijs, drie weken
De EU anti-witwasverordening vervangt vanaf 10 juli 2027 grote delen van de Wwft. Wij brengen in drie weken in kaart wat er voor uw instelling verandert, wat er vóór die datum af moet en wat dat kost aan tijd, systemen en mensen.
Waar wij mee helpen
Wwft & AML/CFT compliance
Beleid en procedures, SIRA-risicoanalyses, cliëntenonderzoek (CDD/KYC), transactiemonitoring en het melden van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland. Van gap-analyse tot implementatie.
Meer over Wwft-advies →Sanctiewet & sanctiescreening
Naleving van de Sanctiewet 1977 en EU-sancties: screeningproces, AO/IC-inrichting, bevriezingsmaatregelen, meldingen aan DNB of AFM en omgaan met complexe eigendomsstructuren.
Meer over sanctie-advies →Trainingen & workshops
Incompany trainingen over Wwft, sancties en financieel-economische criminaliteit — van bestuurskamer tot eerste lijn. Interactief, actueel en toegespitst op uw sector en casuïstiek.
Meer over trainingen →Kennis van de toezichthouder, taal van de praktijk
ZandKade Compliance is opgericht door Mitchell Zandwijken, die zijn expertise opbouwde als CEO van een fintech — waar cliëntenonderzoek, transactiemonitoring en sanctieregels geen theorie waren, maar de dagelijkse voorwaarde om te kunnen ondernemen. Samen met senior adviseur en MLRO Tarik Binnekade, die AML/CFT-raamwerken droeg bij gereguleerde crypto- en betaaldienstverleners in Nederland, Frankrijk en Polen, combineren we de blik van de ondernemer met die van de toezichtprofessional.
Geen standaardrapporten van de plank, maar advies dat aansluit op uw risicoprofiel, uw systemen en uw mensen.
- Pragmatisch: werkbare procedures in plaats van papieren tijgers.
- Actueel: Wwft, Sanctiewet 1977 én het EU AML-pakket (AMLR, AMLD6, AMLA) richting 2027.
- Onafhankelijk: geen software- of verkoopbelangen, alleen uw compliance.
- Overdraagbaar: wij maken uw eigen mensen sterker, met training en begeleiding.
Dezelfde wet, heel andere praktijk
Wat de Wwft van u vraagt hangt af van wat u doet. Welke toezichthouder u tegenover u vindt, wanneer uw plicht begint en welke risico's realistisch in uw dossiers zitten, verschilt per beroepsgroep. Per sector uitgewerkt:
Notarissen
Vastgoedtransacties, ongebruikelijke constructies en de verhouding tussen geheimhoudingsplicht en meldplicht. Toezicht: BFT.
Accountants & belastingadviseurs
Wanneer u wél en niet onder de Wwft valt, dossiervorming en de meldbereidheid die in deze sector structureel laag ligt. Toezicht: BFT.
Makelaars & taxateurs
Onderzoek naar koper én verkoper, contantgeldgrenzen en waarom de notaris uw plicht niet overneemt. Toezicht: Bureau Toezicht Wwft.
Trustkantoren
Drie regimes tegelijk — Wtt 2018, Wwft en Sanctiewet — met verscherpt onderzoek als uitgangspunt. Toezicht: DNB.
Recente inzichten
Wat is de Wwft? Verplichtingen en toezicht uitgelegd
Het complete overzicht: voor wie de Wwft geldt, wat de wet eist en wie toezicht houdt.
Van Wwft naar EU AMLR: wat verandert er in 2027?
Het EU AML-pakket vervangt grote delen van de Wwft. Dit betekent het voor uw instelling.
Cliëntenonderzoek onder de Wwft: een praktisch stappenplan
Van identificatie en verificatie tot UBO's, PEP-checks en verscherpt onderzoek.
Sanctiewet 1977: welke verplichtingen heeft uw instelling?
Screening, bevriezing en melden aan DNB of AFM — de kernverplichtingen op een rij.
Veelgestelde vragen
Voor wie werkt ZandKade Compliance?
Voor alle Wwft-instellingen: banken, betaaldienstverleners, trustkantoren, crypto-dienstverleners, accountants, belastingadviseurs, notarissen, advocaten, makelaars en handelaren. Ook niet-Wwft-plichtige organisaties die grip willen op sanctierisico's helpen wij graag.
Wat kost een adviestraject?
Dat hangt af van de omvang en het risicoprofiel van uw organisatie. Na een vrijblijvend kennismakingsgesprek ontvangt u een heldere offerte met vaste prijs of dagtarief — zonder verrassingen achteraf.
Werken jullie ook voor kleine organisaties?
Ja. Juist kleinere Wwft-instellingen hebben zelden een eigen compliance-afdeling. Wij leveren pragmatische oplossingen die passen bij uw omvang: geen dikke rapporten, maar werkbare procedures en concrete hulp.