Mitchell Zandwijken
Mitchell Zandwijken is oprichter van ZandKade Compliance. Hij bouwde zijn expertise op als CEO van een fintech, waar naleving van de Wwft geen juridische bijzaak was maar de voorwaarde om te mogen ondernemen: cliëntenonderzoek inrichten, transactiemonitoring laten werken, sanctierisico's beheersen en het gesprek voeren met toezichthouders — terwijl het bedrijf moest groeien.
Waar die achtergrond in doorwerkt
Advies dat vanuit een handboek is geschreven, loopt in de praktijk stuk op dingen die in dat handboek niet staan. Wat een extra controlestap doet met een onboardingproces dat binnen twee dagen moet rond zijn. Wat een alert werkelijk kost aan mensuren. Waarom "de compliance-afdeling zegt nee" zelden een werkbaar antwoord is wanneer er een commercieel team tegenover staat dat targets heeft.
Mitchell heeft aan beide kanten van die tafel gezeten. Dat maakt het advies niet soepeler — de norm is de norm — maar wel uitvoerbaar: een maatregel die niemand volhoudt, beschermt niets.
Waar hij aan werkt
- Wwft- en AML/CFT-raamwerken opzetten en herzien, van risicoanalyse tot procedures en governance.
- Sanctiewetgeving: risicoanalyse, screeninginrichting en kalibratie met een testset.
- KYC-remediation: segmentatie, beslisregels en kwaliteitsborging.
- Gesprekken met toezichthouders en bestuur, en de vertaling daartussen.
Van zijn hand
Vraag over uw eigen situatie? In een kosteloos gesprek van dertig minuten kijkt Mitchell met u mee. Plan een gesprek of bel 06 11 32 53 62. Meer over het bureau leest u op over ons en onze werkwijze.