Vijf trajecten, van begin tot oplevering
Wat wij doen is makkelijker te begrijpen aan de hand van een traject dan aan de hand van een dienstomschrijving. Hieronder vijf casussen, volledig uitgeschreven: de situatie, wat wij aantroffen, hoe wij het aanpakten, wat het opleverde en wat het kostte.
Voorbeeldcasus — geen bestaande opdrachtgever. Deze casus is geschreven om te laten zien hoe wij werken. De situatie is samengesteld uit patronen die wij bij vergelijkbare instellingen tegenkomen; de organisatie, de aantallen en de uitkomsten zijn illustratief en herleiden niet naar een cliënt van ZandKade Compliance. De genoemde bedragen sluiten aan bij onze gepubliceerde tarieven.
Wij werken in een vak waarin een cliëntrelatie geen etalage is. Zolang er geen opdrachtgever is die met naam genoemd wil worden, publiceren wij geen cases — en verzinnen wij er ook geen. Wat u hieronder leest zijn uitgeschreven voorbeelden: opgebouwd uit patronen die wij bij vergelijkbare instellingen tegenkomen, met de afwegingen en de cijfers die daarbij horen. Zo krijgt u een eerlijk beeld van onze werkwijze zonder dat wij daarvoor iemands dossier hoeven te gebruiken.
Elke casus volgt dezelfde opbouw, zodat u ze naast elkaar kunt leggen: een feitenblok met sector, toezichthouder, doorlooptijd en investering, gevolgd door de situatie, de bevindingen, de aanpak, het resultaat en de lessen die u zelf kunt toepassen.
De casussen
Betaalinstelling: raamwerk hersteld na snelle groei
Van 900 naar 9.000 zakelijke cliënten, met het beleid uit het oprichtingsjaar. SIRA opnieuw opgebouwd, monitoring gekalibreerd en de MLRO uit de operationele lijn gehaald.
CASP: vastgelopen MiCAR-aanvraag vlotgetrokken
Zes aangevraagde diensten, dertig aanvullende vragen en een AML-raamwerk dat alleen op papier bestond. Scope teruggebracht naar vier diensten en het dossier opnieuw opgebouwd.
Trustkantoor: 1.400 dossiers, 620 aangeraakt
Een overgenomen portefeuille in drie systemen en geen beeld van de kwaliteit. Nulmeting op 120 dossiers, segmentatie, en daarna gericht remediëren in plaats van alles opnieuw doen.
Notariskantoor: screening van 22 naar 57 van de 60
Handmatig screenen bij aanvang, alleen op de cliënt, zonder 50%-regel en zonder herscreening. Met een testset van zestig namen zichtbaar gemaakt wat er misging — en het opgelost.
Accountantskantoor: informatieverzoek van het BFT
Veertien dagen om beleid, SIRA en twintig cliëntdossiers aan te leveren, waarvan er vijf geen vastgelegde risicobeoordeling hadden. Het eerlijke antwoord met een gedateerd herstelplan.
In één oogopslag
| Casus | Onderwerp, toezichthouder en doorlooptijd |
|---|---|
| Betaalinstelling: raamwerk hersteld na snelle groei | Wwft · DNB · 14 weken |
| CASP: vastgelopen MiCAR-aanvraag vlotgetrokken | MiCAR · AFM · 11 maanden |
| Trustkantoor: 1.400 dossiers, 620 aangeraakt | Wwft · DNB · 5 maanden |
| Notariskantoor: screening van 22 naar 57 van de 60 | Sanctiewet · BFT · 7 weken |
| Accountantskantoor: informatieverzoek van het BFT | Wwft · BFT · 6 weken + 4 maanden herstel |
Wat u in elke casus terugvindt
- Een feitenblok. Type instelling, omvang, toezichthouder, aanleiding, doorlooptijd, uw eigen inzet en de investering — met bedragen die aansluiten bij onze gepubliceerde tarieven.
- Wat wij aantroffen. Niet alleen de gaten, maar ook waaróm ze waren ontstaan. Dat laatste bepaalt of een oplossing blijft werken.
- De aanpak in fasen. Met de afwegingen erbij, inclusief de keuzes waar iets tegenover stond.
- Het resultaat, met cijfers. Illustratief, maar in de orde van grootte die wij in de praktijk zien.
- Lessen die u zelf kunt toepassen. Ook zonder ons.
Zo werken wij
Drie dingen komen in elke casus terug, omdat ze bij ons vastliggen. Wij toetsen geen werk dat wij zelf hebben ingericht — bouwen wij het raamwerk, dan gaat de eindtoets naar een derde. Wij verkopen geen software en ontvangen geen commissie van leveranciers, dus een advies om een systeem te vervangen komt nooit voort uit een belang aan onze kant. En wij vullen geen dossiers aan met terugwerkende kracht: bij een lopend toezichttraject is het eerlijke antwoord vrijwel altijd ook het goedkoopste. Meer daarover op onze werkwijze.
Zit uw situatie hier niet bij? Waarschijnlijk lijkt ze wel op een van deze vijf. In een kosteloos gesprek van dertig minuten kijken we mee en zeggen we ronduit of wij u kunnen helpen. Plan een gesprek of bel 06 11 32 53 62.