Compliance met beide benen op de kade
ZandKade Compliance is een onafhankelijk adviesbureau voor organisaties die witwassen, terrorismefinanciering en sanctie-overtredingen serieus willen voorkomen — zonder te verzanden in papierwerk. Achter het bureau staan een ondernemer en een compliance officer uit de praktijk.
Wie wij zijn
Mitchell Zandwijken — oprichter
Mitchell bouwde zijn expertise op als CEO van een fintech. Daar was compliance geen juridische bijzaak, maar de voorwaarde om te mogen ondernemen: cliëntenonderzoek inrichten, transactiemonitoring laten werken, sanctierisico's beheersen en het gesprek voeren met toezichthouders — terwijl het bedrijf moest groeien.
Die ervaring van binnenuit bepaalt hoe ZandKade Compliance adviseert. Wij weten wat een procedure doet met een onboardingproces, wat een alert kost aan mensuren en waarom "de compliance-afdeling zegt nee" zelden een werkbaar antwoord is.
Tarik Binnekade — adviseur & trainer
Tarik is senior compliance officer bij een internationale crypto-exchange en Compliance Manager / MLRO bij BCM. Als MLRO draagt hij verantwoordelijkheid voor het AML/CFT-raamwerk van gereguleerde cryptodienstverleners in Nederland, Frankrijk en Polen: van meldingen van ongebruikelijke transacties en de onboarding van hoog-risicocliënten tot financial crime governance en rapportage aan directie en bestuur. Hij begeleidde toezichtonderzoeken en de voorbereiding op MiCAR-vergunningverlening.
Eerder bouwde hij bij Bitcoin Meester/BCM de risicofunctie op en leidde hij de KYC- en CDD-processen tijdens de groei en de overname van het bedrijf. Hij volgde de Leergang Compliance Officer aan het Nederlands Compliance Instituut.
Voordat hij de overstap naar financieel-economische criminaliteit maakte, werkte Tarik als neuropsycholoog en promoveerde hij aan de Vrije Universiteit Amsterdam. Die achtergrond komt terug in zijn trainingen: hoe mensen risico's inschatten, waarom signalen worden gemist en wat er nodig is om gedrag echt te veranderen.
Onze overtuiging
Goede compliance is geen stapel documenten, maar een organisatie waarin mensen risico's herkennen, weten wat ze moeten doen en dat ook durven.
Daarom is elk traject bij ons gericht op overdraagbaarheid: wij komen niet om te blijven, maar om uw organisatie sterker achter te laten.
Werkwijze
- Vast aanspreekpunt, korte lijnen en heldere afspraken over scope en prijs.
- Advies gebaseerd op wet- en regelgeving én actuele toezichtverwachtingen.
- Praktische deliverables: procedures, werkinstructies en trainingen die direct bruikbaar zijn.