Trainingen & workshops
Compliance staat of valt met mensen die risico herkennen en weten wat ze dan moeten doen. Onze sessies zijn interactief, actueel en gebouwd op echte casuïstiek — in het Nederlands of het Engels.
Artikel 35 Wwft verplicht instellingen ervoor te zorgen dat medewerkers de wet kennen en periodiek opleiding krijgen om ongebruikelijke transacties te herkennen en cliëntenonderzoek goed uit te voeren. De wet noemt geen frequentie, geen vorm en geen minimum aantal uren. Wat de toezichthouder wél verwacht: dat u kunt uitleggen waarom uw opleidingsaanpak past bij uw risico's, en dat u kunt laten zien wie wanneer wat heeft gevolgd.
In het kort
| Duur | Dagdeel (3 uur) of hele dag (6 uur); boardsessies 90 minuten |
| Vorm | Incompany op locatie of online; altijd live, geen opgenomen e-learning |
| Groepsgrootte | 8 tot 15 deelnemers voor optimale interactie; grotere groepen in overleg |
| Taal | Nederlands of Engels |
| Casuïstiek | Geanonimiseerde dossiers uit uw eigen praktijk, aangevuld met actuele handhavingszaken |
| Bewijs | Deelnemerslijst, programma met duur en onderwerpen, individueel certificaat |
| Doorlooptijd | Doorgaans 3 tot 4 weken van intake tot uitvoering |
| Investering | Indicatief € 1.850 tot € 3.950 per sessie, afhankelijk van vorm en voorbereiding (excl. btw) |
Programma's
- Wwft-basis: het Nederlandse raamwerk, cliëntenonderzoek, ongebruikelijke transacties en de meldplicht — toegespitst op uw sector en uw toezichthouder.
- Verdieping: UBO's en complexe structuren, politiek prominente personen, hoog-risico landen, transactiemonitoring en het tipping-off-verbod.
- Sanctietraining: het sanctielandschap (VN, EU, nationaal), screening, de 50%-regel, bevriezen en melden, en het herkennen van omzeilingssignalen.
- Bestuur en commissarissen: toezichtverwachtingen, bestuurdersverantwoordelijkheid en wat er misging in recente handhavingszaken. Zie ook onze gedragstraining voor bestuur en RvC.
- Awareness voor de eerste lijn: financieel-economische criminaliteit herkennen in het dagelijks werk, en weten aan wie je het meldt.
- Maatwerktrajecten: leerlijnen die live sessies, casuïstiekbesprekingen en toetsing combineren, verspreid over een jaar.
Hoe wij lesgeven
Een sessie die alleen wetsartikelen behandelt, verandert niets aan gedrag. Wij werken daarom van casus naar regel in plaats van andersom: deelnemers krijgen eerst een dossier of een alert voorgelegd, nemen een beslissing, en pas daarna komt de wettelijke norm erbij. Dat maakt zichtbaar waar de intuïtie van de groep afwijkt van wat er verwacht wordt — en dát is het moment waarop mensen iets onthouden.
Wij besteden expliciet aandacht aan de redenen waarom poortwachters in de praktijk níet melden: twijfel of iets 'ongebruikelijk genoeg' is, angst om een goede klant te verliezen, de aanname dat een collega het al gezien heeft. Die mechanismen benoemen werkt beter dan nog een keer uitleggen dat melden verplicht is.
Wie de training geeft
Onze sessies worden gegeven door mensen die het werk zelf doen. Tarik Binnekade werkte als senior compliance officer en MLRO in de crypto- en betaalsector en brengt actuele casuïstiek mee uit toezichtonderzoeken, transactiemonitoring en sanctiescreening; als gepromoveerd neuropsycholoog houdt hij de sessies scherp op gedrag en besluitvorming. Mitchell Zandwijken voegt het bestuurdersperspectief toe: wat compliance betekent voor commerciële teams, systemen en de afweging tussen groei en beheersing.
Wat u achteraf in handen heeft
- Deelnemerslijst met datum, duur en behandelde onderwerpen — de vastlegging waar een toezichthouder om vraagt.
- Individueel certificaat van deelname.
- De gebruikte casuïstiek en de uitwerking, zodat u er intern mee verder kunt.
- Een korte terugkoppeling: waar liep de groep vast, en wat zegt dat over uw procedures.
Dat laatste punt levert vaak de meeste waarde op. Als tien van de twaalf deelnemers dezelfde casus verkeerd beoordelen, ligt dat zelden aan de mensen en meestal aan een werkinstructie die ruimte laat voor interpretatie.
Verdieping in de kennisbank
Veelgestelde vragen
Is Wwft-training wettelijk verplicht?
Ja. Artikel 35 Wwft verplicht instellingen ervoor te zorgen dat medewerkers bekend zijn met de bepalingen van de wet en periodiek opleiding krijgen om ongebruikelijke transacties te kunnen herkennen en het cliëntenonderzoek goed uit te voeren. De wet noemt geen frequentie of vorm; toezichthouders verwachten dat u de keuze onderbouwt en de deelname vastlegt.
Hoe vaak moeten medewerkers training krijgen?
De wet schrijft geen interval voor. In de praktijk is jaarlijks de gangbare norm voor medewerkers met een poortwachtersrol, met een extra sessie bij belangrijke wijzigingen — nieuwe wetgeving, een nieuw product of bevindingen uit een toezichtonderzoek. Nieuwe medewerkers krijgen training bij indiensttreding, vóór ze zelfstandig cliënten accepteren.
Wat is de groepsgrootte en de vorm?
Wij werken het liefst met acht tot vijftien deelnemers, zodat er echt gediscussieerd kan worden over casuïstiek. Grotere groepen kunnen, maar dan wordt het meer college en minder oefening. Sessies duren een dagdeel of een hele dag, op locatie of online, in het Nederlands of het Engels.
Krijgen deelnemers een bewijs van deelname?
Ja. U ontvangt een deelnemerslijst met datum, programma, duur en de behandelde onderwerpen, plus een individueel certificaat per deelnemer. Dat is precies de vastlegging die een toezichthouder opvraagt wanneer hij naleving van artikel 35 Wwft toetst.
Kunnen jullie de training toespitsen op onze eigen dossiers?
Ja, en dat is bijna altijd beter. Wij werken met geanonimiseerde casuïstiek uit uw eigen praktijk — afgewezen cliënten, alerts die niet tot een melding leidden, dossiers die bij een review terugkwamen. Deelnemers herkennen de situaties, en dat is precies wat een sessie laat beklijven.
Geven jullie ook PE-punten?
Wij zijn geen geaccrediteerd opleidingsinstituut en kennen zelf geen PE-punten toe. Voor veel beroepsgroepen kunnen deelnemers de uren wel zelf opvoeren als niet-gecertificeerde permanente educatie; wij leveren daarvoor het programma, de duur en het bewijs van deelname aan.
Programma op maat? Vertel ons om welke groep het gaat en waar het in de praktijk misgaat, dan sturen wij een voorstel met programma, duur en prijs. Vraag een programma aan.